Це називається "на підставну особу" - Ви є власником рахунку і несете за нього повну відповідальність, а шахраї використовують його для подальших фінансових злочинів, наприклад вимагання кредитів, посередництво в переказі великих сум грошей, за допомогою яких відбувається відмивання грошей, фінансування тероризму або обхід санкцій, накладених на різні суб'єкти, наприклад, у зв'язку з агресією проти України.

На що звернути увагу:

• Якщо хтось пропонує гроші за відкриття та надання доступу до банківського рахунку, наприклад, в електронному банкінгу.

• Якщо хтось умовляє взяти кредит в банку на Ваше ім'я в обмін на різні види винагород, в тому числі шляхом обману або під тиском.

• Якщо хтось пропонує фінансову винагороду в обмін на великі перекази з Вашого банківського рахунку, а також на іноземні рахунки.

• Якщо хтось переконує перевести в готівку кошти через Ваш банківський рахунок в обмін на фінансову винагороду, обманом або примусом.

• Якщо хтось пропонує переказ грошей з використанням різних систем переказу, таких як Blik, paypal, moneygram, netteller, westernunion з використанням Вашого банківського рахунку і вимагає повернення цих коштів або їх переказу третім особам.

Що робити, якщо Ви стали жертвами такого роду шахраїв:

• Якомога швидше звернутися в поліцію.

• Попередньо заблокувати документи, номери та дані, які Ви надали шахраям. Те ж саме стосується будь-яких даних платіжних і кредитних карт. Змінити паролі, які використовуються для входу в ІТ-системи банку, електронний банкінг і т. д. Повідомити про ситуацію, що склалася у відділенні або на гарячій лінії банку, в якому відкрито рахунок.

• Зберегти будь-яку інформацію, яка може бути корисна в пошуку і оцінці шахраїв, наприклад, номери телефонів, адреси веб-сайтів, адреси зареєстрованих офісів, адреси електронної пошти, текстові повідомлення в месенджерах і т. д.

• Припинити передачу будь-яких грошових коштів та подальше надання інформації особам, причетним до незаконної процедури. Не проводити ніяких операцій по рахунку, поки питання не буде вирішено правоохоронними органами. Попередити близьких і знайомих про шахраїв.

• Жертви злочину можуть звернутися в один з офісів Фонду справедливості для отримання безкоштовної психологічної та юридичної допомоги. Список місць надання допомоги доступний на сайті: https://www.funduszsprawiedliwosci.gov.pl/pl/znajdz-osrodek-pomocy/.

Телефони екстрених служб:

Загальнонаціональний номер екстреної допомоги: 112

Поліція: 997

Цілодобова лінія допомоги постраждалим (в тому числі, англійською, російською, українською мовами): +48 222 309 900 або електронною поштою: info@numersos.pl