Jest to tzw. proceder „na słupa” – figurujemy jako właściciel rachunku i ponosimy za niego pełną odpowiedzialność, a oszuści wykorzystują go do kolejnych przestępstw finansowych, np. wyłudzania kredytów, pośrednictwa w przelewaniu większych kwot pieniężnych, za pomocą których odbywa się pranie brudnych pieniędzy, finansowanie terroryzmu lub obchodzenie sankcji nałożonych na różne podmioty, np. w związku z agresją na Ukrainę.

Na co zwrócić uwagę:

• Jeżeli ktoś oferuje nam pieniądze za założenie i udostępnienie mu dostępu do rachunku bankowego np. w bankowości elektronicznej.

• Jeżeli ktoś nakłania nas do zaciągnięcia kredytu w banku na nasze nazwisko w zamian za różnego rodzaju gratyfikacje, także podstępem lub pod przymusem.

• Jeżeli ktoś oferuje nam gratyfikację finansową w zamian za dokonanie przelewów na wysokie kwoty z naszego rachunku bankowego, także na rachunki zagraniczne.

• Jeżeli ktoś przekonuje nas do wypłaty środków w gotówce za pośrednictwem naszego rachunku bankowego w zamian za gratyfikację finansową, podstępem lub pod przymusem.

• Jeżeli ktoś proponuje nam transfer pieniędzy za pomocą różnych systemów transferowych typu Blik, paypal, moneygram, netteller, westernunion przy użyciu naszego rachunku bankowego i domaga się zwrotu tych środków lub przekazania ich osobom trzecim.

Co zrobić, kiedy padliśmy ofiarą tego typu oszustów:

• Jak najszybciej zgłosić sprawę na Policję.

• Dokonać prewencyjnego zastrzeżenia dokumentów, których numery i dane podaliśmy oszustom. To samy tyczy się ewentualnych danych kart bankomatowych i kredytowych. Zmienić hasła służące do logowania do systemów informatycznych banku, bankowości elektronicznej itp. Zgłosić zaistniałą sytuację w oddziale lub na infolinii banku prowadzącego rachunek.

• Zapisać wszelkie informacje, które mogą być pomocne w sprawie i ujęciu oszustów, takie jak numery telefonów, adresy stron internetowych, adresy siedziby, adresy email, wiadomości tekstowe na komunikatorach, itp.

• Zaprzestać przekazywania jakichkolwiek środków pieniężnych i dalszego udzielania informacji zaangażowanym w bezprawny proceder. Nie dokonywać żadnych operacji na rachunku do czasu wyjaśnienia sprawy przez organy ścigania. Ostrzec osoby bliskie i znajome przed oszustami.

• Osoby pokrzywdzone przestępstwem mogą zgłosić się do jednej z placówek Funduszu Sprawiedliwości, w celu uzyskania bezpłatnej pomocy, m.in. psychologicznej i prawnej. Wykaz miejsc świadczenia pomocy jest dostępny na stronie: https://www.funduszsprawiedliwosci.gov.pl/pl/znajdz-osrodek-pomocy/.

Alarmowe numery telefonów:

Ogólnopolski numer alarmowy: 112

Policja: 997

Całodobowa Linia Pomocy Pokrzywdzonym (w tym, w języku angielskim, rosyjskim, ukraińskim): +48 222 309 900 lub pod adresem e-mail: info@numersos.pl