POLICJA PRZESTRZEGA. Muł finansowy – co to takiego?
Czy wiesz, że nie do końca świadomie możesz wziąć udział w „praniu brudnych pieniędzy”? Wystarczy, że zgodzisz się pomóc przestępcom i zostać „mułem finansowym”. Policja apeluje, by zachować ostrożność.
„Muł finansowy” – zwykle określa się tak osoby, które pomagają grupom przestępczym „zalegalizować” dochody pochodzące z nielegalnych źródeł. Jak odbywa się ten proceder? Wystarczy, że „muł finansowy” udostępni swoje konto bankowe.
Na co zwracać uwagę? Tak wygląda rekrutacja „mułów finansowych”
Przestępcy wystarczy, by „muł finansowy” dał się wciągnąć w nielegalny proceder i przekazał mu dostęp do swojego rachunku bankowego. Może to zrobić z różnych powodów – Policja wymienia sytuacje, w których takie osoby myślą, że pomagają komuś, na kim im zależy, czasem zwyczajnie nie widzą zagrożenia, dają się oszukać przestępcom, a czasem po prostu liczą na łatwy zarobek. Łączy ich natomiast jedno – w świetle prawa wszyscy oni popełniają przestępstwo. To właśnie podkreśla Interpol w swojej nowej kampanii #TwojeKontoTwojePrzestepstwo.
W kampanii wymieniane są cztery rodzaje metod rekrutowania „mułów finansowych”, które najczęściej wykorzystują przestępcy. Pierwszym z nich jest tzw. oszustwo rekrutacyjne – potencjalny „muł” otrzymuje ofertę pracy, choć wcale nie szukał nowego zatrudnienia. Innym typem jest oszustwo „na romans”, czyli takie, w którym przestępca stara się wejść z ofiarą w intymną relację – najczęściej za pośrednictwem mediów społecznościowych lub aplikacji randkowych. Wyróżnia się też oszustwo „na inwestycje” (kuszące szybkim, łatwym zyskiem) oraz spoofing, czyli podszywanie się pod osobę pełniącą funkcję budzącą zaufanie (przestępca stara się w ten sposób uzyskać dane osobowe i dostęp do rachunku bankowego).
Jakie konsekwencje grożą „mułom finansowym”?
Niezależnie od tego, czy masz świadomość popełniania przestępstwa, czy też działasz w dobrych intencjach – możesz odpowiadać karnie za „pranie” czyichś „brudnych pieniędzy”. Co więcej, twoje konto może zostać zamrożone, a ty stracisz wiarygodność kredytową, co może skutkować problemami w przypadku chęci zaciągnięcia jakiegoś zobowiązania finansowego w przyszłości.
Dlatego pamiętaj, by nieufnie podchodzić do każdego, kogo interesują twoje dane osobowe oraz dostęp do twojego konta. Zachowaj ostrożność w sieci, szczególnie nawiązując nowe kontakty. Nie daj się zwieść podejrzanie atrakcyjnym propozycjom szybkiego zarobienia dużej sumy pieniędzy. A jeśli masz podejrzenia, że możesz już pełnić rolę „muła finansowego”, zerwij kontakt z przestępca i jak najszybciej skontaktuj się z Policją oraz swoim bankiem.
Anna Sadkowska-Rojek
Źródło: policja.pl
Artykuły powiązane
INNE Z TEJ KATEGORII
